2024 Autor: Roger Fisher | [email protected]. Naposledy zmenené: 2024-01-12 00:04
Po tom, ako sa z prvej ruky dozvedeli často nezhodnuté hodnoty finančných poradcov a ich klientov, v kombinácii s príliš vysokými minimálnymi investičnými sumami a neprimeranými poplatkami vznikla myšlienka pre WiseBanyan. Túto spoločnosť založili Herbert Moore a Vicki Zhou.
WiseBanyan je teraz prvým bezplatným finančným poradcom na svete . Ale je to príliš dobré, aby to bola pravda? Pozrime sa.
Ako to funguje
Keď sa zaregistrujete na vytvorenie účtu v službe WiseBanyan, dostanete sa do čakacieho zoznamu (čo je dosť okamžité). Keď budete vyzvaný na vytvorenie účtu, dostanete upozornenie prostredníctvom e-mailu.
Po vytvorení účtu budete vyzvaní, aby ste odpovedali na niekoľko otázok súvisiacich s investovaním. Ide o otázky týkajúce sa typu scenára, v ktorých si vyberáte, čo by ste urobili v konkrétnej situácii. Na základe vašich odpovedí Vám WiseBanyan priradí rizikové skóre od 1 do 10, pričom 1 má nízku toleranciu voči riziku a 10 má vysokú toleranciu voči riziku.
Ale nebojte sa - ak sa vám nepodarí dosiahnuť skóre rizika, ktoré vám WiseBanyan priradil, môžete ho zmeniť.
Na základe svojho skóre rizika spoločnosť WiseBanyan automaticky investuje vaše peniaze do diverzifikovaného portfólia.
Rôzne účty a počiatočné investičné čiastky
WiseBanyan ponúka niekoľko rôznych typov investičných účtov, ktoré môžete otvoriť, napríklad:
- Osobné investície
- Roth IRA
- SEP IRA
- Tradičná IRA
Minimálna investícia je len 1 dolár a môžete vytvoriť automatické príspevky. WiseBanyan vám urobí zvyšok.
WiseBanyan v akcii
Po odpovedi na počiatočné investujúce otázky mi WiseBanyan priradil rizikové skóre 7,7. Cítil som, že to bolo presné.
Po vytvorení môjho účtu som si zvolil otvorenie osobného investičného účtu. Keďže som si nebol istý, ako budú investované moja peniaze a boli mierne skeptickí, rozhodol som sa uložiť iba 10 dolárov.
Trvalo asi 2 týždne, kým môj prvý vklad nebol prevedený na môj účet WiseBanyan. Dostal som korešpondenciu, vďaka ktorému som vedel, že budúce prevody budú trvať iba dva dni, čo je ubezpečujúce.
Po vložení peňazí som sa prihlásil späť na svoj účet, aby som zistil, ako bola investovaná. Tu je presne tam, kde som išiel moje peniaze:
Myslím, že WiseBanyan je veľmi ostré a mám rád, že všetko je zadarmo. S mojim osobným investičným účtom pravdepodobne budem držať vyberanie akcií pre seba. Chcem však zostaviť svoje účty na dôchodok s WiseBanyan a nechať ich robiť prácu pre mňa.
Z toho, čo som videl a zažil, som určite odporučil WiseBanyan ostatným. Zaregistrujte sa na účet WiseBanyan zadarmo a získajte 20 EUR pri registrácii a pobyte po dobu 6 mesiacov.
Dali by ste WiseBanyanu skúsiť? Akékoľvek myšlienky na ich služby?
WiseBanyan Recenzia
- Komisia a poplatky - 100
- Zákaznícky servis - 80
- Ľahká obsluha - 90
- Nástroje a zdroje - 80
- Investičné možnosti - 70
- Špecializované služby - 20
73
zhrnutie
Nemocní s vysokými minimami účtu? Unavený z platenia poplatkov? WiseBanyan je prvým bezplatným finančným poradcom na svete. Tu je naša recenzia.
Odporúča:
9 stratégií na budovanie bohatstva rýchlo (aby vám finančný poradca nepovedal)
Tí, ktorí ma poznajú, vedia, ako veľmi milujem Roth IRA. Milujem to tak veľa, že som sa pokúsil presvedčiť moju ženu, aby pomenovala náš tretí syn "Roth". Ha ha, mohol by som si srandu.
Top 10 miest na odchod do dôchodku (finančný poradca bol schválený!)
Pravdepodobne ste videli desiatky takýchto zoznamov, ale priznajme to - väčšina z nich sa sústreďuje na miesta, ktoré sú už zvyčajnými dôvodmi zaplavené dôchodcami. Na tomto zozname nulujem
Čo je registrovaný finančný poradca NAPFA?
Dnes je veľa spotrebiteľov konfrontovaných s ťažkou voľbou, pokiaľ ide o to, kto bude spravovať svoje peniaze. Táto voľba je oveľa ťažšia s množstvom finančných poradcov. Niektorí z týchto ľudí,
Deň, ktorý som neuspel ako finančný poradca
Ak existuje jedna vec, ktorú si možno asi nevšimol o väčšine finančných poradcov, je to, že sme arogantní prick. Vezmite prosím na vedomie, že som povedal "my sme" - nie "oni sú" - ako som sám
6 červené vlajky Váš finančný poradca nekoná eticky
Tu je šesť červených vlajok, že váš finančný poradca nekoná eticky a mali by ste okamžite zmeniť finančných plánovačov.