Investovanie začína a končí so ziskom, malo by však začať s ochranou vášho investičného kapitálu. Matematika diktuje, že straty majú väčší vplyv na celkové výnosy ako zisky. Strata 50% sa vzťahuje iba na 100% zisk; a 33% straty portfólia je možné získať len s 50% kladným výnosom.

Zabezpečovanie pozícií portfólia je niečo, čo by sa malo robiť veľmi opatrne. Trh umožňuje niekoľko rýchlych spôsobov, ako zabezpečiť nevýhodu vo vašom portfóliu, ak by ste chceli zablokovať určité zisky, čo je niečo, čo by ste mohli chcieť vziať do úvahy vzhľadom na to, že začiatky roka a nedávne výkyvy smerom nadol.

Tu sú tri spôsoby, ako zabezpečiť svoje portfólio:

1. Riziko vyberania - Jedným z najväčších nových produktov v oblasti financií sú ETF s nízkou volatilitou. Tieto fondy dávajú investorom vystavenie akcií, ktoré sú najmenej volatilné z ich rohu trhu. Zahrnuté do týchto fondov sú druhy spoločností, o ktorých som hovoril v článku o akciách, ktoré by si Warren Buffett mohol kúpiť; akcie so širokými priekopy, silné finančné pozície a produktové rady, ktoré predávajú rovnako dobre v recesii ako v obdobiach silného hospodárskeho rastu. ETF s nízkou volatilitou je jednoduchý spôsob, ako dostať expozíciu k akciovým výnosom bez bláznivého a pády. V niekoľkých bodoch svojej histórie finančné prostriedky s nízkou volatilitou dokonca prekonali trh, v rozpore s tým, čo by vám akademické financie ponechalo veriť.

Ako to spraviť: swapových fondov alebo jednotlivých akcií pre ETF s nízkou volatilitou, ako je PowerShares S & P 500 s nízkym volatilným portfóliom (SPLV). Tento fond čerpá zo S & P 500 najmenej volatilné zásoby a značne sa diverzifikuje. Na trhoch s medveďmi sú to zásoby, ktoré sú menej pravdepodobné, že sa porazia. Okrem toho budete mať dividendový výnos o 40% vyšší ako index S & P 500.

2. Stávka proti trhu - Chcete ísť skratka bez toho, aby ste boli krátko? Vždy existujú krátke ETF čakajúce na vaše investičné doláre. Krátka ETF sleduje opačnú každodennú zmenu v indexe, ako je S & P 500. Bohužiaľ, vďaka svojim každodenným kombi- náciam ponechávajú zbytočné finančné prostriedky z dlhodobého hľadiska najväčšie investície. Avšak, ak sa konajú len krátky čas, môžu rýchlo zložiť investície v predaji.

Ako to spraviť: hľadať ETF, ako je ProShares Short S & P500 ETF (SH), ktorý bude každý deň vracať opačný výkon trhu. Investori by tiež mali zvážiť, aby sa za veľmi krátkodobé zaisťovacie pozície zaobchádzalo so zaujatým ETF - napríklad príkladom je UltraShort S & P 500 ETF (SDS) - ale dávajte pozor, aby ste udržali len malú časť vášho portfólia v takomto levered obchodnom vozidle.

3. Zabezpečovanie dlhopisov - Krátkodobé dlhopisové fondy vytvárajú skvelý spôsob, ako ochrániť váš investičný kapitál, keď sa trh otočí proti rizikovým aktívam. Všeobecne platí, že krátkodobý firemný a vládny dlh je bezpečné miesto na uloženie vášho investičného kapitálu bez významného rizika. Tiež, kým zásoby môžu klesať ako skaly v korekcii, let do bezpečnosti môže zvýšiť ceny dlhopisov a znížiť výnosy, čím sa zvýši potenciál kapitálových ziskov, aj keď sa akcie stanú kyslou. Toto je zmena investičnej stratégie Barbell, ktorá funguje aj pri udalostiach s čiernymi labuťmi.

Ako to spraviť: Niektoré z najlepších krátkodobých dlhopisových fondov sú iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond Fund (LQD), čo je vysoko likvidný ETF naplnený na okraji vysoko kvalitnými dlhovými emisiami. Ďalšou skvelou voľbou je iShares Barclays 1-3-ročná Treasury Bond ETF (SHY), ktorá je rovnako dobrá ako účet peňažného trhu. Fond podnikových dlhopisov bude volatilnejší ako štátne dlhopisy, pretože investori zmenia názor na rizikové aktíva v dôsledku vyššieho rizika straty, dlhšieho trvania a vyššieho výnosu.

Záverečné slová o zaisťovaní portfólia

Nič nie je dokonalé. Vaše pozície zabezpečenia nebudú. Avšak, nie je nič zlého s vyberaním peňazí z tabuľky alebo chránením vášho portfólia pred poklesom po veľkých ziskoch. Tí, ktorí majú vyššiu toleranciu voči riziku, by chceli inverzný nástroj ETF ako zaistenie, inak by si mohli vymieňať volatilnejšie akcie pre fondy s nízkou volatilitou alebo dlhopisové fondy, čo skvelým spôsobom môže vziať nejaké riziko z tabuľky, keď hodnoty prekročia vašu zónu pohodlia.

Zabezpečujete svoje portfóliové zisky? Zvažujete to na tomto trhu?

Najlepšie Tipy:
Komentár: