Daňový čas je hneď za rohom. Pre tých, ktorí ešte nevyplácali dôchodkové účty, nie je príliš neskoro. Ak ste klientom mojej firmy tu sú niektoré kľúčové položky, ktoré potrebujete vedieť, aby ste zabezpečili, že dostanete svoje dôchodkové fondy bez problémov. V dolnej časti som zahrnul tipy na služby firmy, aby som sa zaoberal tým, čo sa stane, ak sa klient pokúsi o príspevok na poslednú chvíľu. Nepokúšajte sa byť takýmto klientom. Uistite sa, že máte dostatok času, aby ste svoje príspevky za rok 2008 uložili včas. Existuje niekoľko spôsobov, ako vytvoriť príspevok na dôchodok v spoločnosti LPL Financial. Nižšie uvádzame každú metódu s užitočnými upozorneniami, aby ste svojim klientom splnili termín.

Príspevky na odchod do dôchodku v roku 2008

Príspevky sa môžu uskutočniť na tradičnú alebo Roth IRA na jeden rok v ktoromkoľvek čase v priebehu roka alebo do dátumu splatnosti pre podanie daňového priznania IRS za daný rok bez zahrnutia rozšírení. Pre väčšinu ľudí to znamená, že príspevky na rok 2008 sa musia uskutočniť do 15. apríla 2009. To znamená, že musíte otvoriť Roth IRA aj pred týmto termínom.

Existuje niekoľko spôsobov, ako vytvoriť príspevok na dôchodok v spoločnosti LPL Financial. Nižšie uvádzame každú metódu s užitočnými upozorneniami, aby ste svojim klientom splnili termín.

Osobné šeky poslané do LPL Financial

  • Príspevky musia byť poštová pečiatka spoločnosti LPL Financial najneskôr do stredy 15. apríla 2009.
  • Príspevky na IRA tradičných a Rothových sa môžu uskutočniť bez formulára príspevkov len vtedy, ak je na šeku zreteľne uvedené číslo účtu a príslušný rok.

Ak som dostal osobnú šek na príspevok na odchod do dôchodku v mojej pobočke LPL Financial po 15. apríli, ale pošlite ho mojej pobočke v termíne alebo pred termínom, môžem pri odoslaní šeku uviesť svoju označenú obálku Money Desk na finančnom domácom úrade LPL.

Pobočkové vklady

  • Príspevky musia byť doručené spoločnosťou LPL Financial najneskôr do stredy 15. apríla 2009.
  • Príspevky na IRA tradičných a Rothových sa môžu uskutočniť bez formulára príspevkov len vtedy, ak je na šeku zreteľne uvedené číslo účtu a príslušný rok.

Ak obdržíte osobnú šek na odchod do dôchodku vo vašom finančnom odbore LPL po 15. apríli, ale klient zaslal príspevok do pobočky v termíne alebo pred termínom, faxujte kópiu obálky pošty označenej klientom s dennou správou o vklade.

Žiadosť o denník

Všetky príspevky, ktoré sa majú vykonať v časopise, musia byť vyžiadané prostredníctvom formulára žiadosti o príspevky - žiaduceho denníka (FR141) podpísaného klientom a jednoznačne s uvedením druhu a príslušného roka na príspevok.
V prípade príspevkov za rok 2008 musí byť tento formulár najneskôr do stredy 15. apríla 2009 poštovou pečiatkou alebo faxom zaslaný LPL podpísaným klientom a v poriadku. Aby ste zabezpečili primeraný čas spracovania, posielajte tieto žiadosti faxom na adresu

Príspevky na požiadanie

Účty, ktoré majú funkciu Príspevky na požiadanie, môžu využívať službu Cash Journal Utility na prispievanie (vrátane príspevkov z minulého roka) na svoje účty denníkom alebo v hotovosti alebo ACH Debit v závislosti od volieb na financovanie účtu vybraných vaším klientom počas nastavenia funkcia Príspevok na požiadanie.
Ak chcete zaistiť dostatočný čas na spracovanie, do 3. apríla 2009 požiadajte o aplikáciu Cash Journal Utility

Žiadosť o periodický príspevok

Pri budúcich príspevkoch odchodu do dôchodku pre svojho klienta môžete využiť využitím pokynov o príspevku - periodickej podobe (FR142). Tento formulár umožňuje vám a vášmu klientovi stanoviť pravidelné príspevky na dôchodok. Príspevky je možné doručiť na požadovanú frekvenciu prostredníctvom denníka z iného účtu LPL alebo prostredníctvom príkazu z bankového účtu vášho klienta cez ACH. Okrem toho môžete spárovať periodický príspevok s systematickými obchodmi s fondmi založenými na pobočke BranchNet.

Tipy pre služby odchodu do dôchodku

Tu je niekoľko tipov na služby, ktoré moja firma odovzdala pre nás žiadosti o príspevok na dôchodok v poslednom čase:

1. Vaša klientka sa v stredu 15. apríla dostane do pobočky so žiadosťou o odchod do dôchodku. Máte tri možnosti: (a) ak ste súčasťou programu pobočkového vkladu a máte čas na vykonanie bankového vkladu a faxu denné vkladové hlásenie v stredu 15. apríla potom pokračujte s vkladom v pobočke, (b) ak máte čas na splnenie jednodňovej doručenia vášho preferovaného dopravcu, potom postupujte s odoslaním šeku cez noc na Money Desk na finančnom domácom úrade LPL, alebo (c) ak ste vyčerpali predchádzajúce možnosti, nechajte klienta prevziať šek na poštu na odoslanie pošty do peňažnej pošty na finančnom domácom úrade LPL so slávnostnou pečiatkou 15. apríla 2009. Zabezpečte, aby bolo jasne uvedené číslo účtu a príslušný rok.

2. V stredu 15. apríla vás klient zavolá na žiadosť o odchod do dôchodku. Váš klient môže mať dve možnosti: 1) on alebo ona bude musieť ísť na poštu, aby poslal šek do Money Desk na finančnom dome LPL Kancelária so stredu 15.4.2009 poštová pečiatka. 2) ak váš klient má už existujúce pokyny o príspevku na požiadanie, môžete požiadať o používanie aplikácie Cash & Journal Utility do 9 hodín tichomorského času.

Pripomenutie peňazí

Ak chcete zabrániť oneskoreným uloženiam alebo vráteniu neprijateľných šekov, využite tieto dôležité tipy:

1. Uložte poštové obálky odberateľa, ktoré obsahujú odchodné.

2. Informujte svojich klientov, že nemôžu posielať: peňažné, nebankovné peňažné príkazy (bez ohľadu na výšku), cestovné šeky, kreditné karty, šeky úverovej linky alebo šeky splatné RIA alebo DBA zástupcu alebo zástupcu.

3. šeky vrátené do banky z dôvodu nedostatočných finančných prostriedkov musia byť nahradené prevoditeľnou šekovou kartou do 15. apríla 2009, aby boli oprávnené na starobný príspevok v roku 2008.

Najlepšie Tipy:
Komentár: